来源：倍可亲(backchina.com)
自2016年初以来，人民币大幅贬值的预期已经成为了高悬于全球市场头上的达摩克利斯之剑。众多因素结合在一起，包括经济增长放缓和逐步放宽对国外投资的限制，已经引发了巨大的资本外流，而其中或许就包括“洗钱”。
据美联社（Associated Press，AP）近日发表的调查报告中称，中港已成了诈骗犯洗钱的重要枢纽。目前在以色列过着逍遥日子的法国诈骗通缉犯齐克里（Gilbert Chikli）向AP表示，他的90%犯罪所得都是透过中国和香港“洗”成合法的资金，“这不是秘密，全世界都知道中国是金钱输出和输入的枢纽。”
但中国外交部发言人洪磊对此回应说：“中国政府高度重视打击洗钱这一严重犯罪活动，”中国过去不曾是、现在不是、将来也绝不会是所谓的国际洗钱中心。
人民币贬值的预期加速了资本外流，而洗钱成为防不胜防的花式手法
一扇门关上 另一扇门打开？
800多次，这是香港保险代理人Raymond Ng给一名本月稍早在香港购买价值2,800万港元（约360万美元）保单的内地客户刷信用卡的次数。
据彭博对保诚、友邦保险及另两家较小的保险公司五名香港代理人的采访，利用类似手法帮助内地客户绕开境外投保限制新规的保险代理人数量有几十人甚至更多。此前，购买香港保险常被用于规避内地的资本管制，将资金转移到海外。
“总有办法绕过新的限制，”4年前开始向内地客户销售保险与投资产品、现年30岁的Ng表示。他不愿在报道中透露所在公司的名称。“内地客户正加快速度将资产转移到境外，尤其是通过保险产品这个途径。”
在香港，反复刷卡甚至刷上百次信用卡购买保险产品并不违法，但这样做会使内地客户购买的保单金额超过旨在控制资本外流而设置的上限。这种手法的广泛使用彰显出在内地经济疲软和人民币贬值预期存在的大背景下，中国居民向海外转移资产的迫切愿望，同时也可能迫使监管机构推出更加严格的限制措施。
中共斥责 监管还需提高
北京时间3月248日外交部发言人洪磊表示，“中国政府高度重视打击洗钱这一严重犯罪活动。中国政府签署、批准并执行联合国反洗钱和反恐融资的国际公约和决议，在这一领域积极开展国际合作。在这一问题上的立场、政策坚定不移。中国过去不曾是、现在不是、将来也绝不会是所谓的国际洗钱中心。”
中国黄金集团首席经济学家万喆表示，目前无法确定这几个例子是否确有其事，但即便是真的，也是个例。洗钱是指有组织犯罪，以组织的形式进行非法资金移送，最后达到非法目的。认为中国成为有组织的洗钱网络枢纽，这些论据无法提供支持。股票市场也能洗钱，美国成为洗钱中心了吗？有人通过银行途径洗钱和银行参与洗钱是两回事。
据了解，中国央行设有专门的反洗钱局，曾多次印发有关反洗钱的管理办法，每年召开反洗钱工作部际联席会议，会议成员单位包括两高、国务院办公厅、外交部、公安部等。
法律层面则有《中华人民共和国反洗钱法》。中国不太可能成为洗钱中心，因为中国是资本项目管制国家。但并不是说中国的监管水平没有提高空间。
