2015年8月15日 08:25 来源：加西周末 作者：潘达
年回报率高达34%还没啥风险：你信吗？
上月底，一起审判引起了人们的关注，Gary Sorenson和Milowe Brost因为对2000多名投资者实施了诈骗，分别被卡尔加里法院法官判处12年徒刑，而这两名卡尔加里商人所涉及的案子被人关注的原因很简单：这是加拿大历史上最大的庞氏诈骗案。
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加拿大史上最大的庞氏诈骗
现年71岁的Gary Sorenson和61岁的Milowe Brost用诈骗、偷窃以及洗钱的方式在1999年到2008年间，以联合黄金储备公司（Syndicated Gold Depository SA）、基础金属有限公司（Base Metals Corporation LLC）、巴哈马能源联盟有限公司（Bahama Resource Alliance Ltd.）、米兰顿矿业有限公司（Merendon Mining Corporation Ltd.）等公司的名义，对投资者承诺不现实的回报。据警方估计，两人从来自世界各地的2400名投资者手中骗取了最多高达4亿元的资金。
投资者被告知，如果投资$99,000，在8年内资本可以增长到103.5万元，年回报率高达34%，他们还声称，因为业务涉及出售用于提炼的黄金，投资的风险很低。
许多人信以为真，受骗上当，失去了他们一生的积蓄，甚至有人因此而自杀。
法院共收到了600多个受害人的陈诉书，最后判处两人各12年的监禁，仅比法律规定的最长刑期少了2年。法庭还禁止2名被告在未来的20年内从事房地产、金融和有价证券行业。
什么是庞氏诈骗案
庞氏骗局（Ponzi Scheme），又称旁氏诈骗，是一种古老而常见的投资诈骗手法，是金字塔骗局（Pyramid Sales Scheme）的变体。
庞氏骗局的组织者往往声称自己有风险很低甚至没有风险、但是能有高收益的投资机会，骗取他人的信任，让他们向他虚设的企业或是项目投资。但实质上，组织者是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者，创造出合法经营获利的假像，骗取更多的人入局。 51.CA
因为投资欺诈是违规的行为，在骗局崩溃的时候，投资人可能得不到保护，也很难收回自己的钱。
因为庞氏骗局几乎没有合法的收入，是依靠后来投资者的钱，也就是用拆东墙补西墙的方式来支持骗局，当卷入的资金越来越多，招募新的投资者发生困难，或是大批投资者要求兑现、资金无以为继的时候，庞氏骗局就会迅速崩溃。
事实上，最初的庞氏骗局只维持了不到一年。但是，也有一些骗局持续了很长时间，如美国的麦道夫骗局就维持了约10年的时间。
庞氏骗局的特征
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每个投资都会带有一定程度的风险，越是投资收益较高的投资，涉及到的风险越大。投资者应该对任何带有“保证”（guaranteed）的投资机会提高警惕。
过于稳定的回报
投资的收益往往会随着时间的推移而产生波动，特别是那些可能提供高回报的投资项目。如果投资项目总能定期给予投资者固定的回报，而不被整体市场情况所影响，那么投资者需要提高警惕。
没有注册的投资项目
庞氏骗局通常涉及到没有在证券交易委员会或是国家监管机构注册的项目。投资者应该明白，注册是非常重要的，因为注册后投资者才能查看公司的关键信息，如管理、产品、服务和财务。 info.51.ca
非持牌经纪
证券法规定，投资的专业人士和他们的公司都应该先取得相关牌照之后，才能进行股权买卖等活动。而大多数的庞氏骗局涉及的人士和公司，往往是没有牌照或是没有注册的公司。
隐秘或是复杂的投资策略
投资者应回避那些你不了解或是不能得到完整信息的投资，任何你不了解的部分都有可能成为骗局滋生的场地。骗子往往无法自圆其说、缺乏可供推敲的生财方式，因此他们会尽量保持投资的神秘性及不可复制性。
有问题的文书
不要相信任何人告诉你的“你不能查看投资信息的书面文本”的借口，任何不能被写到纸上的“秘密”都有可能是骗局。
此外，账户信息出现错误和前后不一致，极有可能是资金没有按照承诺的内容进行投资的迹象。
很难收到回报
如果你没有收到回报或是很难兑现你的投资收益，一定要敲响警钟。庞氏骗局通常会让促销员鼓励参与者增加投资，有时还承诺更高的回报率。
庞氏骗局和金字塔骗局
金字塔销售策略（pyramid schemes），又称为传销，是和庞氏骗局密切相关的一种手法。虽然传销并不一定是非法的，但非法传销通常与庞氏骗局有不少相近之处。
庞氏骗局的由来
1917年，意大利人查尔斯‧庞齐（Charles Ponzi）注意到第一次世界大战给各国的经济带来的混乱，觉得有机可乘。他移居波士顿后在那里开设了一家所谓的“证券交易公司”，向外界宣称该公司将从西班牙购入法、德两国的国际回邮优待券，加上一定的利润转手以美元卖给美国邮政局，以此赚取美元与战后货币严重贬值的法、德两国货币的“价差”。事实上这个计划根本赚不到钱，但还是有些人冲着一个半月内能获得50%的回报率去尝试投资，让那些初期投资者感到狂喜的是，他们如期获得了红利。
狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于获得了难以置信的赢利，这一“消息”大范围地扩散开去，庞齐成功的在几个月内吸引了数万名投资者，累积获得的投资超过了1500万美元。
后来当波士顿媒体的报道造成新投资者对公司的质疑和观望，使公司没有新的资金来源去支付先期投资者的利息时，他关掉店门，带着约4万名投资人的毕生积蓄逃之夭夭。后人称之为“庞氏骗局”。
