来源：倍可亲(backchina.com)
【农行爆发票据窝案 38亿无法兑付】财新网报道，中国农业银行北京分行2名员工涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。
据《21世纪经济报道》报道，某国有大行巨额票据案件在票据市场迅速蔓延，一定程度上影响票据贴现利率出现大幅反弹。1月20日，直贴市场屡次涨价，涨幅超30个点，转贴市场亦大涨30BP左右。据记者多方了解，此次事件系某票据中介机构以“一票多卖”的方式从银行内套取资金，涉案金额之大在票据市场较为罕见。2015年底，银监会下发203号文对票据业务作出风险提示，并重拳整顿票据业务。
票据变报纸！
据知情人士透露，该事件的大致经过是：A银行以买入返售的方式与B银行做了一笔票据转贴现业务，按照规定，纸票本应在回购到期前，存放在A银行库里，不得擅自转出。但事实上，纸票在回购到期前，已被票据中介取出，卖给了C银行。买入返售到期后，钱并没有回到账上。而库中的票据则被换成报纸放在库里。不过，这一细节并未得到相关部门核实。
因票据在转贴现时均有银行的信用背书，前手均要履行承兑责任。因此，该案件不仅涉及金额巨大，还牵涉到五六家机构，涉两个买方、过桥，以及中介。“票一旦流转起来就是钱。”一般一张票据金额是5000万，有消息称此次事件金额高达38亿元之巨，说明并非一笔业务，可能涉及几十张票据，但尚不能确定涉事的是否为同一家企业。不过，涉事金额未得到相关部门的证实，以官方公布消息为准。
大行加强票据风险管控
在国内票据市场上，长期活跃着大量票据中介机构，它们游走于灰色地带，在信息不对称的市场环境中，起到了撮合的作用，在银行间票据流转的低买高卖中，赚取几十个BP的费用。但有的中介并不满足于做撮合交易，它们帮助并无真实贸易背景的企业造假，或篡改票据金额，从银行套取现金，将假票据引入银行领域，对市场影响巨大。
而对银行来说，因票据属于其信贷资产规模的一部分，它们有寻求以转贴现的方式，将规模从表内转到表外的动力。而清单（纸票不见实物票据）交易，可以帮银行减少交易成本，但未见票先付款的方式，也带来风险隐患。
据一位大行票据部门人士对21世纪经济报道记者表示，通常和中介合作的都是小银行，份额小、信息不健全。大行有自己的票据营业部，有分支行，都是直接开立票据，风控能力较强。该人士认为，出现这样的案子可能是两方面问题：一是说明银行内部风险防范意识不强，二是银行有关人员可能牵涉其中，出现票据被调包的现象。目前，该行正在对存量业务作排查，近期已将相关机构列入黑名单。
大行对票据风险的管控更为严格，多家大行总行对票据业务作出风险提示。21世纪经济报道记者独家获悉，某大行北京分行资产负债管理部近日下发通知，1月14日起对票据融资业务进行风险管控，仅办理政策性银行、工行、农行、中行、建行及部分全国性股份制商业银行（邮储、交行、中信、光大、华夏、广发、平安、招商、浦发、兴业、民生银行、北京银行和北京农商行）承兑银票的票据贴现业务。
另一家大行总行相关业务部门负责人也向21世纪经济报道记者证实，近日已下发通知，要求对票据业务作风险排查。
近期，监管部门对于票据市场加强了监管。2015年12月31日，银监会下发《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（银监办发[2015]203号）（203号文），对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示，发现的违规问题包括：通过票据转贴现业务转移规模，削减资本占用，利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款，掩盖不良等七方面。
通知强调，各金融机构不得办理无真实贸易背景的票据业务，已办理承兑、贴现的各种凭证原件要注明银行信息等，防止虚假交易及发票重复使用。
截至2015年11月末，金融机构票据融资规模为4.64万亿元人民币，占各项贷款总额的比例接近5%。
